Ein nachvollziehbarer Überblick
Wie Vermögen, Verpflichtungen und Verträge zusammenwirken – und welche Aufgaben sie für Deine Ziele übernehmen.
Ganzheitliche Finanzplanung · FinanzLebensplan
Du hast Vermögen aufgebaut. Jetzt soll es zu Deinem Leben passen.
Dein Depot, Deine Immobilien und Deine Verträge sind vorhanden. Ich bringe die Zusammenhänge in Deinen FinanzLebensplan – damit Du weißt, was verfügbar ist, was Dich trägt und was Deine Liebsten brauchen.
Das Ganze statt einzelner Teile
Sechs Bereiche. Ein Leben. Dein FinanzLebensplan.
Dein FinanzLebensplan
Im Mittelpunkt steht nicht ein Produkt. Sondern Dein Leben.
Dein Vermögen, Deine Immobilien und Deine Verträge erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Erst ihr Zusammenspiel zeigt, ob sie Deine Wünsche tragen – heute und in Zukunft. Im FinanzLebensplan betrachte ich diese sechs Bereiche gemeinsam.
Damit aus vielen Einzelentscheidungen ein nachvollziehbares Ganzes wird.
Vieles ist geregelt.
Nur der gemeinsame Plan fehlt.
Eine Immobilie gekauft, ein Depot aufgebaut, Versicherungen abgeschlossen: Über die Jahre sind viele Entscheidungen zusammengekommen. Jede hatte ihren Anlass. Aber Dein Leben und Deine Prioritäten verändern sich.
Vielleicht fragst Du Dich heute: Was kann ich mir erlauben? Wie viel muss verfügbar bleiben? Wie passt der Ruhestand dazu? Und ist für die Menschen gesorgt, die mir wichtig sind?
Du musst nicht jede Einzelheit selbst organisieren. Ich ordne mit Dir, welche Fragen zusammengehören – und was als Nächstes wichtig ist.
Was Dein FinanzLebensplan konkret sichtbar macht
Deine finanziellen Spielräume
Welche Mittel verfügbar sind, welche Kosten und Darlehen zu berücksichtigen sind und wo Rücklagen gebraucht werden.
Klare Prioritäten statt einer langen To-do-Liste
Was zuerst geprüft werden sollte, was aufeinander aufbaut und welche nächsten Schritte zu Deiner Situation passen.
Ein Blick über heute hinaus
Wie Einnahmen und Entnahmen im Ruhestand sowie die Versorgung Deiner Liebsten in das Gesamtbild passen.
Von Deinen Unterlagen zu Deinen nächsten Schritten
- 01
Bestandsaufnahme
Ich höre zu: Wie möchtest Du leben, was ist Dir wichtig und was hast Du bereits geregelt? Gemeinsam mit Deinen Unterlagen entsteht eine geordnete Ausgangsbasis.
- 02
Das Gesamtbild
Ich betrachte die Wechselwirkungen: verfügbare Mittel, gebundenes Vermögen, Absicherung, Ruhestand und Nachfolge. Annahmen und offene Fragen mache ich nachvollziehbar.
- 03
Priorisierte nächste Schritte
Ich erläutere, was jetzt Aufmerksamkeit braucht und in welcher Reihenfolge Schritte sinnvoll sind. Wo steuerliche oder rechtliche Umsetzung nötig ist, beziehe ich die zuständigen Fachleute ein.
Persönlich an Deiner Seite
Ich sehe nicht nur Deine Verträge. Ich sehe Dein FinanzLeben.
Ich bin Stephanie Schmitz. Seit 30 Jahren in der Finanzbranche. Seit mehr als 23 Jahren selbstständig. Ich erkenne Zusammenhänge, erkläre sie verständlich und helfe Dir, Deine Entscheidungen an Deinem Leben auszurichten.
Du sprichst mit mir – von Deinen ersten Fragen bis zur Einordnung der nächsten Schritte. Dabei stehen Deine Wünsche im Mittelpunkt, nicht die Suche nach dem nächsten Finanzprodukt.
Mehr über meinen beruflichen WegWenn Du einzelne Fragen vertiefen möchtest
Deine Fragen zum FinanzLebensplan
Für wen ist der FinanzLebensplan gedacht?
Für Dich, wenn Du bereits Vermögen, Immobilien, Depots oder Verträge aufgebaut hast und deren Zusammenspiel besser verstehen möchtest. Du musst Dich nicht für Finanzprodukte begeistern. Entscheidend sind Deine Lebensziele und die Fragen, die Du geklärt haben möchtest.
Geht es darum, alle bestehenden Verträge auszutauschen?
Nein. Ich beginne mit Deiner Situation und Deinen bestehenden Entscheidungen. Erst das Gesamtbild zeigt, was zu Deinen Zielen passt, was geprüft werden sollte und wo eine Veränderung sinnvoll sein könnte. Ein neues Produkt ist nicht der Ausgangspunkt.
Welche Unterlagen sind für die Planung hilfreich?
Ein Überblick über Konten und Depots, Immobilien und Darlehen, bestehende Versicherungen und erwartete Versorgung im Ruhestand ist hilfreich. Welche Informationen für Deine Situation benötigt werden, kläre ich mit Dir. Du brauchst für das kostenfreie Strategietraining keine Unterlagen.
Übernimmst Du auch Steuerberatung oder die Gestaltung eines Testaments?
Ich betrachte die finanziellen Zusammenhänge und berücksichtige Steuerwirkungen im Gesamtplan. Individuelle steuerliche und rechtliche Beratung sowie die entsprechende Gestaltung übernehmen Deine Steuerberatung beziehungsweise die zuständigen rechtlichen Fachleute. Notwendige Schritte stimme ich mit ihnen ab.
Was ist der Unterschied zwischen Strategietraining und Strategiegespräch?
Das kostenfreie Strategietraining gibt Dir eine erste Orientierung zu den fünf größten Risiken für Dein Vermögen und Deine Liebsten. Im Strategiegespräch für 89 € besprichst Du Deine persönliche Ausgangssituation mit mir. Der Preis gilt für das Strategiegespräch, nicht für einen vollständigen FinanzLebensplan.
Wie geht es nach dem Strategiegespräch weiter?
Ich ordne mit Dir ein, welche Fragen für Dich wichtig sind und ob eine weiterführende Finanzplanung passt. Umfang und Konditionen einer möglichen weiteren Zusammenarbeit besprechen wir gesondert. Du entscheidest in Ruhe über Deinen nächsten Schritt.
Dein nächster Schritt darf zu Dir passen.
Erst orientieren · kostenfrei
Zusammenhänge besser verstehen
Im Strategietraining „Die 5 größten Risiken für Dein Vermögen und Deine Liebsten“ bekommst Du eine erste Orientierung, bevor Du Dich mit Deiner eigenen Planung beschäftigst.
Online und kostenfrei
Persönlich besprechen · 89 €
Deine Situation mit mir einordnen
Im Strategiegespräch besprichst Du mit mir, wo Du heute stehst, was Dir wichtig ist und welche Fragen rund um Dein Vermögen als Nächstes geklärt werden sollten.
89 € für das Strategiegespräch. Eine mögliche weitere Zusammenarbeit wird gesondert besprochen.
Du entscheidest, welcher Einstieg für Dich jetzt passt.